वित्तीय खुफिया इकाई और राष्ट्रीय आवास बैंक ने बेहतर समन्वय के लिए समझौता ज्ञापन पर हस्ताक्षर किए

 वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू-आईएनडी) और राष्ट्रीय आवास बैंक (एनएचबी) ने शनिवार को नई दिल्ली में धन शोधन निवारण अधिनियम और उसके तहत बनाए गए नियमों की आवश्यकताओं के प्रभावी कार्यान्वयन में निरंतर समन्वित प्रयासों के हिस्से के रूप में एक समझौता ज्ञापन (एमओयू) पर हस्ताक्षर किए। वित्त मंत्रालय की
एक विज्ञप्ति के अनुसार , एमओयू पर विवेक अग्रवाल, निदेशक, एफआईयू-आईएनडी और संजय शुक्ला, प्रबंध निदेशक, एनएचबी ने हस्ताक्षर किए। समझौते के हिस्से के रूप में, एमओयू के प्रत्येक पक्ष दूसरे पक्ष के साथ बातचीत करने के लिए एक नोडल अधिकारी और एक वैकल्पिक नोडल अधिकारी नियुक्त करेंगे । एमओयू भारत में आवास वित्त क्षेत्र पर ध्यान देने के साथ धन शोधन विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) गतिविधियों पर सहयोग के लिए एक रूपरेखा को रेखांकित करता है। एमओयू में उन प्रक्रियाओं का उल्लेख किया गया है जिनके माध्यम से निगरानी वाली संस्थाएं, जैसे कि हाउसिंग फाइनेंस कंपनियां, धन शोधन निवारण अधिनियम ( पीएमएलए ) नियमों के तहत एफआईयू-आईएनडी को रिपोर्ट करती हैं। यह सुनिश्चित करता है कि रिपोर्टिंग प्रक्रिया स्पष्ट और मानकीकृत है।

समझौता ज्ञापन में पर्यवेक्षित संस्थाओं या रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए आउटरीच कार्यक्रम और प्रशिक्षण सत्र आयोजित करने पर जोर दिया गया है। इसका उद्देश्य एएमएल/सीएफटी विनियमों के बारे में उनकी समझ को बढ़ाना और अनुपालन में सुधार करना है।
दोनों पक्ष पर्यवेक्षित संस्थाओं की एएमएल/सीएफटी क्षमताओं को मजबूत करने की दिशा में काम करेंगे, उन्हें मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से प्रभावी ढंग से निपटने के लिए कौशल और ज्ञान से लैस करेंगे।
समझौता ज्ञापन में भारत में हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों के भीतर एएमएल/सीएफटी जोखिमों और कमजोरियों का आकलन करने के प्रावधान शामिल हैं। यह इस क्षेत्र में संभावित खतरों को समझने और उन्हें कम करने में एक महत्वपूर्ण कदम है। यह उन
लाल झंडों की पहचान पर जोर देता है जो हाउसिंग फाइनेंस सेक्टर के भीतर संदिग्ध लेनदेन को पहचानने में मदद कर सकते हैं, जिससे वित्तीय अपराधों का जल्द पता लगाना सुनिश्चित हो सके।
FIU-IND और NHB दोनों ही PMLA , PML नियमों और भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) और NHB द्वारा निर्धारित दिशा-निर्देशों के तहत हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों के अपने कानूनी दायित्वों के अनुपालन की निगरानी करेंगे
। मंत्रालय के अनुसार, दोनों पक्ष प्रासंगिक अंतर्राष्ट्रीय AML/CFT मानकों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए प्रतिबद्ध हैं, जिससे भारत की प्रथाओं को वैश्विक मानदंडों के साथ और अधिक संरेखित किया जा सके।
प्रगति की समीक्षा करने, वित्तीय अपराधों (विशेष रूप से एएमएल/सीएफटी से संबंधित) में रुझानों पर चर्चा करने और उन मामलों का मूल्यांकन करने के लिए नियमित तिमाही बैठकें आयोजित की जाएंगी, जहां प्रतिबंध या दंड लगाए गए हैं। ये बैठकें पार्टियों को एएमएल/सीएफटी के क्षेत्र में उभर रहे प्रकारों और रुझानों के बारे में जानकारी साझा करने का अवसर भी देंगी।