जेन जेड और मिलेनियल्स ईटीएफ की तुलना में इंडेक्स फंड को प्राथमिकता दे रहे हैं: मोतीलाल ओसवाल

 मोतीलाल ओसवाल की एक रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत का निवेश पारिस्थितिकी तंत्र एक भूकंपीय बदलाव के दौर से गुजर रहा है, जिसमें सूचकांक निवेश निवेशकों के बीच अभूतपूर्व रूप से लोकप्रिय हो रहा है। जेन जेड और मिलेनियल्स
सहित युवा पीढ़ी पुराने निवेशकों की तुलना में इंडेक्स फंड्स की ओर अधिक झुकाव दिखाती है। वे बेहतर रिटर्न और आसान लिक्विडिटी के लिए ईटीएफ की तुलना में इंडेक्स फंड को प्राथमिकता देते हैं। जहां 46 फीसदी युवा निवेशक इंडेक्स फंड के पक्ष में हैं, वहीं जेन एक्स और बूमर्स में से केवल 35 फीसदी ही ऐसा करते हैं। मिलेनियल्स और जेन एक्स निवेशक फैक्टर या स्मार्ट बीटा फंड्स में भी उल्लेखनीय रुचि प्रदर्शित करते हैं, जो नवीन निवेश रणनीतियों के लिए उनकी भूख को दर्शाता है। निष्क्रिय फंड निवेशक पोर्टफोलियो का एक मुख्य घटक बन गए हैं सर्वेक्षण में ईटीएफ की बढ़ती लोकप्रियता पर भी ध्यान दिया गया, जिसमें 57 प्रतिशत उत्तरदाताओं ने उनमें निवेश किया, जो 2023 में 41 प्रतिशत से अधिक है। इनमें से 26 प्रतिशत केवल ईटीएफ में निवेश करते हैं, जबकि 31 प्रतिशत ने ईटीएफ और इंडेक्स फंड के बीच विविधता लाई है।

यह बढ़ती हुई प्राथमिकता दीर्घकालिक निवेश के प्रति प्रतिबद्धता से मेल खाती है। 81 प्रतिशत निवेशक अपने निष्क्रिय निवेश को तीन साल से अधिक समय तक बनाए रखने की योजना बना रहे हैं, जो इन फंडों की विकास क्षमता में निरंतर विश्वास को दर्शाता है।
निफ्टी आईटी और निफ्टी बैंक जैसे क्षेत्रीय सूचकांक निष्क्रिय फंड निवेशकों के लिए शीर्ष विकल्प के रूप में हावी हैं, जिन्हें 67 प्रतिशत उत्तरदाताओं ने चुना है। निफ्टी 50 और निफ्टी 500 जैसे बेंचमार्क सूचकांक इसके ठीक बाद हैं, जिन्हें 61 प्रतिशत निवेशक पसंद करते हैं।
इस बीच, कमोडिटी और स्मार्ट बीटा फंड विशेष रूप से मुंबई और अहमदाबाद जैसे वित्तीय केंद्रों में लोकप्रिय हो रहे हैं।
इंडेक्स फंड और ईटीएफ सहित निष्क्रिय फंड महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करते हैं। निफ्टी 50 जैसे बेंचमार्क की संरचना और भार को बारीकी से दर्शाते हुए, ये फंड लागत प्रभावी, सीधे और लगातार रिटर्न देते हैं।
निवेशक इन विशेषताओं की ओर तेजी से आकर्षित हो रहे हैं, 63 प्रतिशत ने निष्क्रिय फंड चुनने के प्राथमिक कारण के रूप में बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न का हवाला दिया। पैसिव फंड्स की
संयुक्त प्रबंधन परिसंपत्तियाँ (AUM) सितंबर 2023 में 7 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर सितंबर 2024 तक 11 लाख करोड़ रुपये से अधिक हो गई हैं - जो कि सिर्फ़ एक साल में 1.5 गुना वृद्धि है।
यह तेज़ वृद्धि इंडेक्स फंड्स और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETF) में निवेशकों के बढ़ते भरोसे को दर्शाती है, जो तकनीकी प्रगति, विनियामक सहायता और बेहतर वित्तीय साक्षरता से प्रेरित है।