आरबीआई गवर्नर ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए प्रौद्योगिकी के इस्तेमाल पर चिंता जताई

भारतीय रिजर्व बैंक ( आरबीआई ) के गवर्नर संजय मल्होत्रा ​​ने बुधवार को राष्ट्रीय और वैश्विक वित्तीय प्रणालियों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण से खतरों पर चिंता जताई, जो लगातार विकसित हो रहे हैं और अधिक परिष्कृत होते जा रहे हैं।
आरबीआई गवर्नर ने कहा कि तकनीकी प्रगति ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण गतिविधियों को मजबूती दी है। आरबीआई गवर्नर संजय मल्होत्रा ​​ने फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स ( एफएटीएफ ) के निजी क्षेत्र सहयोगी फोरम में बोलते हुए कहा
, "राष्ट्रीय और वैश्विक वित्तीय प्रणालियों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण से खतरे लगातार विकसित हो रहे हैं और अधिक परिष्कृत होते जा रहे हैं।" आरबीआई गवर्नर ने कहा, "इन खतरों का प्रभावी ढंग से मुकाबला करने के लिए, हमें विभिन्न हितधारकों - सरकारी एजेंसियों, सार्वजनिक और निजी दोनों क्षेत्रों में वित्तीय संस्थाओं, नागरिक समाज और अन्य के बीच घनिष्ठ सहयोग जारी रखने की आवश्यकता है।" आरबीआई गवर्नर ने पारिस्थितिकी तंत्र को बढ़ावा देने के लिए वित्तीय प्रणाली को मजबूत करने पर जोर दिया।

उन्होंने कहा, "हम मूल्यांकन के दौरान की गई सिफारिशों को ध्यान में रखते हुए अवैध वित्तीय गतिविधियों को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए अपनी वित्तीय प्रणाली को और मजबूत करने के लिए दृढ़ हैं। हम इस संबंध में निरंतर सुधार के लिए प्रयास करना जारी रखेंगे।"
मल्होत्रा ​​ने आगे कहा कि ऐसे कानून और नियम होने चाहिए, जो केवल अवैध और गैरकानूनी गतिविधियों को रोक सकें। उन्होंने कहा, "हमें ऐसे कानून और नियम बनाने चाहिए, जो सर्जिकल सटीकता के साथ केवल अवैध और गैरकानूनी गतिविधियों को
लक्षित करें, न कि उन्हें कुंद औजार के रूप में इस्तेमाल करें जो अनजाने में ईमानदार लोगों को भी चोट पहुँचाते हैं।"
आरबीआई गवर्नर ने कहा कि कानूनी ढांचे और नियमों को लागू करते समय, नियामकों को व्यक्तियों और व्यवसायों पर पड़ने वाले प्रभाव को ध्यान में रखना चाहिए, उन्होंने कहा कि इस संबंध में जोखिम-आधारित दृष्टिकोण की सिफारिश की जाती है। मल्होत्रा ​​ने अनुपालन बोझ को कम करने की आवश्यकता पर प्रकाश डाला, उन्होंने कहा कि नियामकों को जोखिम मूल्यांकन मॉडल में सुधार करने की आवश्यकता है। "लेकिन हमें यह ध्यान में रखना चाहिए कि यह अनुपालन बोझ को कम करने की दिशा में एक कदम मात्र है। हमें यह समझना चाहिए कि यह अंतिम समाधान नहीं है, क्योंकि कोई भी जोखिम-आधारित दृष्टिकोण परिपूर्ण नहीं होता; इसमें गलत सकारात्मक और गलत नकारात्मक परिणाम होंगे। हमें अपने जोखिम मूल्यांकन मॉडल को मजबूत बनाने के लिए उन्हें लगातार परिष्कृत और बेहतर बनाने की आवश्यकता है," RBI गवर्नर ने कहा। मल्होत्रा ​​ने कहा कि वित्तीय दुनिया में नवीनतम रुझानों और विकासों को समझने पर भी ध्यान केंद्रित किया जाना चाहिए, जिनका अपराधियों द्वारा फायदा उठाया जा सकता है। RBI गवर्नर ने कहा कि नियामकों को ऐसे उपकरण और सक्षम ढाँचे विकसित करने की आवश्यकता है, जो हमें संदिग्ध लेनदेन और गतिविधियों का जल्द पता लगाने और पूर्व-निवारक कार्रवाई करने की अनुमति देंगे।