TD Bank, ABD Yetkililerine Kara Para Aklama Konusunda 3 Milyar Dolarlık Tarihi Bir Anlaşma Yapacak

TD Bank, kara para aklamayla mücadele uygulamalarında ciddi eksikliklerin ortaya çıkmasının ardından ABD yetkilileriyle yaklaşık 3 milyar dolarlık tarihi bir anlaşmaya vardı. Perşembe günü duyurulan anlaşma, Kanada merkezli finans kuruluşunun kara para aklama komplosu suçlamasını kabul etmesiyle ABD tarihindeki türünün en büyüğü oldu.

Başsavcı Merrick Garland, durumun ciddiyetini vurgulayarak, "TD Bank, mali suçların gelişmesine olanak tanıyan bir ortam yarattı. Hizmetlerini suçlular için kolaylaştırarak, bir suç haline geldi." dedi. Soruşturma, üst düzey yöneticilerin bankanın kara para aklamayla mücadele programındaki önemli sorunlardan defalarca haberdar edildiğini ancak bunları ele almadıklarını ortaya koydu. Raporlar, çalışanların suçluların sistemi ne kadar kolay istismar edebildiğiyle ilgili açıkça şaka yaptıklarını gösterdi.

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki onuncu büyük banka olan TD Bank'ın CEO'su Bharat Masrani, kurumun sorumluluğunu kabul ederek, "Sorunların ne olduğunu biliyoruz; bunları çözüyoruz. İlerledikçe, bunun bir daha asla olmamasını sağlayacağız." dedi. Paydaşlara, bankanın uyum önlemlerini güçlendirmek için yeni bir liderlik atamak ve yüzlerce uzman işe almak gibi reform taahhüdünde bulunduğunu temin etti.

Adalet Bakanlığı'nın bulguları, TD Bank'ın en az üç ayrı kara para aklama şebekesinin birkaç yıl boyunca hesaplarından toplam 670 milyon dolar gibi şaşırtıcı bir miktarı geçirmesine izin verdiğini ortaya koydu. Hazine Bakan Yardımcısı Wally Adeyemo, "Fentanil ve uyuşturucu kaçakçılığından terör finansmanına ve insan kaçakçılığına kadar, TD Bank'ın kronik başarısızlıkları, bir dizi yasadışı faaliyetin finansal sistemimize sızması için verimli bir zemin sağladı." dedi.

Dikkat çekici bir vakada, bir kişi TD Bank şubeleri aracılığıyla 470 milyon dolardan fazla uyuşturucuyla ilgili gelir ve diğer yasadışı fonları taşıdı ve çalışanlara 57.000 dolardan fazla hediye kartı rüşvet verdi. Bu kişi özellikle TD Bank'ı "en müsamahakâr politikaları" nedeniyle seçti, tek bir günde birden fazla kez 1 milyon dolardan fazla nakit yatırdı ve ardından fonları çek veya havale yoluyla transfer etti, tüm bunlar olurken çalışanlar faaliyetleri konusunda endişelerini dile getirdi.

Amerika Birleşik Devletleri Avukatı Philip Sellinger, tezgahlarda bırakılan nakit yığınları ve izin verilen günlük limitlerden 40 ila 50 kat daha yüksek ATM çekimleri gibi ek endişe verici uygulamaları vurguladı. Başka bir planda, beş TD Bank çalışanı, uyuşturucu gelirleri de dahil olmak üzere Kolombiya'ya 39 milyon dolar kara para aklamak için kullanılan hesapları açmak ve sürdürmek için suç örgütleriyle işbirliği yaptı. Birden fazla hesap açmak için aynı Venezuela pasaportlarının kullanılması gibi çok sayıda kırmızı bayrak olmasına rağmen, banka bir çalışan tutuklanana kadar harekete geçmedi.

Ayrıca, üçüncü bir plan, kolluk kuvvetleri müdahale edene kadar gerekli şüpheli faaliyet raporunu vermeyen TD Bank aracılığıyla 100 milyon dolardan fazla yasadışı fon transfer eden beş paravan şirketi işleten bir ağı içeriyordu.

Savcılar, bankanın dokuz yıl boyunca devam eden "uzun vadeli, yaygın ve sistemsel eksikliklerini" vurguladı ve bu suistimallerin yayılmasına izin verdi. Anlaşmanın bir parçası olarak, TD Bank, üç yıllık izleme ve beş yıllık denetim dahil olmak üzere Amerika Birleşik Devletleri'ndeki kurumsal uyum programını önemli ölçüde yeniden yapılandırmayı taahhüt etti.

Soruşturma, TD Bank'ın iki çalışanı da dahil olmak üzere çeşitli kara para aklama planlarıyla bağlantılı iki düzine kişinin kovuşturulmasıyla sonuçlandı ve soruşturma hala devam ediyor.